Klanten login:

Naam:
Wachtwoord:
Volg Wft Assist op Twitter Volg Wft Assist op Linked In Download onze brochure

Onderzoek advieskwaliteit Nr.1

 

150601  Wft Assist Info nr. 42  - Onderzoek advieskwaliteit – deel 1 – Hypotheekadvies


AFM heeft een marktbreed onderzoek gedaan naar de kwaliteit van advies. In dit onderzoek zijn 97 hypotheekadviezen beoordeeld en 140 adviezen voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen. Het onderzoek is gedaan op basis van drie vragen:

1. Is de relevante informatie van de klant ingewonnen
2. Heeft de adviseur in zijn advies op een zorgvuldige manier rekening gehouden met deze informatie
3. Heeft de klant voldoende toelichting gekregen over het product en de productkenmerken


Kortgeleden publiceerde de AFM de resultaten in haar rapport “Stand van de advieskwaliteit”. In het rapport concludeert de AFM op hoofdlijnen dat de kwaliteit van het hypotheekadvies gemiddeld goed is. Het aantal goede adviezen is verdubbeld ten opzichte van 2010. De kwaliteit van het advies over arbeidsongeschiktheidsverzekeringen valt tegen. De adviseur blijkt te vaak onzorgvuldig te werk te gaan. Adviseurs lijken geen aansluiting te zoeken bij de leidraden en richtlijnen zoals deze bijvoorbeeld voor hypotheekadvies zijn opgesteld. Vaak zit er in het dossier niet meer dan een aanvraagformulier van de aanbieder.


Kwaliteit hypotheekadvies - aandachtspunten

De kwaliteit is gemiddeld goed. Wel blijkt in 28% van de adviezen van zelfstandig adviseurs de verbeterslag niet te zijn gemaakt. Deze dossiers bevatten te weinig informatie om passend te kunnen adviseren. Daar is zeker werk aan de winkel. Voor de als gemiddeld goed beoordeelde dossiers, heeft de AFM onder meer de volgende aandachtspunten:


Risicoverzekeringen: leg in het dossier vast: 

- waarom de betreffende productvorm is geadviseerd
- waarom het betreffende verzekerd bedrag is geadviseerd
- waarom het betreffende verzekerd bedrag aansluit op de berekende inkomensterugval – dit geldt ook voor de andere aanvullende voorzieningen


Verantwoorde woonlasten: leg in het dossier vast:

- feitelijk bestedingspatroon
- analyse van inkomsten en vermogen
- druk van de hypotheeklasten op de besteedbare ruimte naast de maandelijkse uitgaven

>> meer lezen: Rapport “Stand van de advieskwaliteit”: klik hier

In de volgende Wft Assist Info worden de resultaten van het onderzoek naar de advieskwaliteit van arbeidsongeschiktheidsverzekeringen voor zelfstandigen besproken.


Wft Assist




Tekst gemaakt naar inzicht van 02.06.2015. Wft Assist  heeft bij het redigeren van deze tekst de nodige zorgvuldigheid betracht. Wft Assist is op geen enkele wijze verantwoordelijk voor schade die ontstaat als gevolg van onjuistheden in deze tekst. 

Nieuws
01-02-2019
Nog 60 dagen!
02-02-2018
AVG: bent u er klaar voor?
13-12-2017
AVG
18-05-2017
DVD bepaalt adviesnota?
24-03-2017
Vergunning, diploma's en PE

Compleet overzicht
Aanmelden

Klik hier om u aan te melden voor de gratis nieuwsbrief
Zoeken
Wft assist
Princenhof Park 19 | 3972 NG Driebergen-Rijsenburg | t. 030 – 2716040 | e. | kvk 50071262 | btw nr. NL8225.21.532B01
Copyright © 2012 Wft assist | Disclaimer